Целью Политики противодействия отмывания денег и знания вашего клиента ("AML/KYC Policy") является предотвращение отмывания денег и деятельности по финансированию терроризма на Сервисе путем соблюдения требований международного и внутреннего законодательства и внедрения процедуры идентификации пользователей.
Согласно политике AML / KYC, слова «Paycard», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся сервису Paycard/ В зависимости от контекста «Paycard» может также относиться к услугам, товарам, веб-сайту, контенту или другим материалам.
Политика AML / KYC является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с политикой AML / KYC. Все термины, указанные в настоящем Политике AML/KYC заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования
Prohibited Conduct/Запрещенное поведение означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.
Fraud / Мошенничество означает использование обмана с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и / или Paycard.
Corruption / Коррупция означает предложение, предоставление, получение или ходатайство, прямо или косвенно, чего-либо ценного, что могло бы оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Money laundering / Отмывание денег означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег.
Collusion / Сговор означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.
Terrorist financing / Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений связанного с терроризмом.
Criminal conduct / Преступное поведение означает преступление в любой части мира или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира, если оно произошло там.
Все термины, указанные в настоящем Политике по борьбе с мошенничеством, заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования
1.1. Компания должна соблюдать требования, содержащиеся в законодательстве и международных законах о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также требования других законов и нормативных актов в той степени, в которой они связаны с деятельностью Компании.
1.2. Компания, распространяющая Политику AML/KYC, может вносить в нее изменения и дополнения по своему усмотрению и будет контролировать соблюдение ее положений и требований.
1.3. Текущая версия Политики всегда доступна на веб-сайте по адресу: https://paycard.link/compliance-policy
2.1. Для контроля и реализации процедур, отраженных в Политике, Компания назначает ответственное лицо.
2.2. Ответственное лицо отвечает за сбор, анализ и расследование информации о любых подозрительных действиях и обучении сотрудников компании соответствующим процедурам; ответственное лицо должно определить процедуры и правила для идентификации Клиентов, проверки и мониторинга необычных транзакций.
3.1. В целях идентификации Клиентов Компания запрашивает следующие документы:
- Учредительный Договор;
- свидетельство о государственной регистрации;
- устав акционеров компании;
- документ, подтверждающий права и полномочия лица, уполномоченного действовать от имени компании без доверенности и т.д.;
- удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение, ID карта);
- подтверждение адреса прописки (выписка из банка, счет за коммунальные услуги);
- счет за коммунальные услуги;
- рекомендательное письмо
3.2. Процедура KYC (Знай своего клиента) распространяется на пользователей, подозреваемых в совершении незаконных транзакций. Мы можем запросить у вас следующие документы, удостоверяющие вашу личность:
Документы, удостоверяющие личность:
- внутренний и / или заграничный паспорт;
- удостоверение личности, ID карта.
Проверка адреса:
- копия счета за коммунальные услуги;
- телефонный счет, счет за электричество;
- Выписка из банка.
Другие документы, такие как водительское удостоверение и т. д.
4.1. Компания проводит процедуры проверки «Знай своего клиента» (KYC), чтобы избежать риска привлечения к ответственности и защитить себя от попыток Клиента использовать Компанию для осуществления незаконных действий.
4.2. В рамках процедур KYC Компания оценивает транзакции Клиентов, а также собирает и хранит информацию о существенных фактах, касающихся Клиентов, потенциальных Клиентов и их транзакций.
4.3. После проведения процедур идентификации, относящихся к Клиенту, Компания сохраняет информацию, полученную в файле этого Клиента. Компания обязана выполнить процедуры идентификации, относящиеся к Клиенту, единожды.
4.4. Компания стремится защищать права Клиентов и конфиденциальность их личных данных. Компания собирает личную информацию от Клиентов только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Клиентами. Такая личная информация о Клиентах и бывших Клиентах может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и соглашениями между Компанией и Клиентом.
4.5. Компания должна тщательно хранить файлы Клиента, включая выписки, отчеты о транзакциях, квитанции, заметки, внутреннюю переписку и любые другие документы, связанные с клиентом, в электронном формате в течение всего времени, на случай если они могут быть затребованы командами андеррайтинга в соответствующих банках-эквайерах/ процессорах, которые использует Клиент.
4.6. Компания имеет право приостановить действие Учетной записи, связанной с подозрительной деятельностью, и попросить владельца такой Учетной записи пройти процедуру KYC.
5.1. Любая финансовая операция, которая может быть связана с отмыванием денег, считается подозрительной.
5.2. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Компании, а также полученная или идентифицированная информация.
5.3. Ответственное лицо Компании должно постоянно отслеживать и обновлять системы, используемые Компанией для обнаружения подозрительных действий.
5.4. В соответствии с действующим законодательством и требованиями международных организаций, Компания может, где это уместно, и без обязательства получения одобрения или уведомления Клиента, уведомлять регулирующие и / или правоохранительные органы о любых подозрительных операциях.
5.5. Компания должна периодически ссылаться на списки, опубликованные уполномоченными органами и международными организациями, в которых содержатся имена известных террористов или лиц, подозреваемых в террористической деятельности, террористических организаций, стран с высоким уровнем риска, ограниченный список стран, подпадающих под санкции OFAC (Office of Foreign Assets Control), юрисдикции, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, а также страны, на которые распространяются санкции, чтобы определить, включен ли Клиент Компании или потенциальный Клиент и / или страна юрисдикции такого Клиента в вышеуказанных списках.
5.6. Компания должна постоянно проводить процедуры должной осмотрительности в отношении своих Клиентов и тщательно проверять проводимые ими транзакции, чтобы обеспечить совместимость этих транзакций со знанием Компании своих Клиентов, их бизнеса и, при необходимости, их источника доходов.
6.1. Настоящая Политика KYC может быть изменена или дополнена в любое время по собственному усмотрению Paycard. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.
6.2. Если вы не хотите принимать измененную и / или дополненную Политику KYC, вы не должны продолжать использовать данный Сервис. Ваше дальнейшее использование Сайта и / или Сервиса после публикации изменений в Политике KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями
7.1. Для выполнения некоторых своих бизнес-функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг. Компания должна приложить усилия, чтобы определить, во время начального и текущего процесса, насколько это возможно, есть ли какие-либо инициированные расследования и иски против любых таких сторонних поставщиков услуг. Компания также должна определить, получил ли сторонний поставщик все необходимые лицензии, разрешения и одобрения, прежде чем устанавливать деловые отношения с таким сторонним поставщиком услуг.
7.2. Что касается собственного персонала, Компания должна тщательно проанализировать всех кандидатов на работу и определить, подпадает ли деятельность нового сотрудника в категорию, которая подвержена отмыванию денег. Кроме того, Компания подготовила и реализует ряд программ обучения персонала процедурам идентификации клиентов и предотвращения отмывания денег.
8.1. Используя наш сервис, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе; кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с настоящей Политикой, и соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с уполномоченным по борьбе с мошенничеством в рамках такого расследования.
9.1. Клиент подтверждает, что он прочитал и понял действующую Политику и что они (или их компания) должны действовать в полном соответствии с требованиями и стандартами, изложенными в Политике, и соблюдать все действующие законы и другие правила и требования, регулирующие его деятельность в качестве Корпоративного клиента.
Ваша заявка скоро будет обработана. Обычно это занимает до 48 часов
